HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỞI THANH TOÁN NGÂN HÀNG.doc

Trường ĐH Sư Phạm Hà Nội

Khoa CNTT

BÀI TẬP LỚN MÔN PTTKHT:

HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỞI

THANH TOÁN NGÂN HÀNG

Giảng viên: Phạm Thị Quỳnh

Nhóm SV :TrÇn Đăng Doanh, Nguyễn Chí Công, Đoàn Quang Hưng

Lớp :k55b-cntt

Nhãm trëng: TrÇn Đăng Doanh

PHẦN:Ph©n tÝch hÖ thèng

A.Mét s« yªu cÇu chøc n¨ng cÇn ®¹t cña hÖ thèng

a) Một số qui định

Quản lý TGTT là những công việc được thực hiện dưới sự lãnh đạo của Bộ phận Kế toán

thanh toán, chỉ có những nhân viên có quyền hạn mới được thi hành các nghiệp vụ TGTT.

Tuỳ theo cấp độ chức vụ mà người nhân viên có những quyền hạn khác nhau. Do đó có

những ràng buộc phát sinh như:

Việc đóng mở tài khoản do nhân viên có thẩm quyền quyết định.

Những người có thẩm quyền mới được phép phong tỏa và giải tỏa (một phần hay toàn

phần) tài khoản của khách hàng.

Khi tài khoản bị đóng thì người không có trách nhiệm không thể truy cập được.

Tất cả các nghiệp vụ đều thực hiện qua mã nghiệp vụ.

Chỉ có trưởng phòng kế toán trung ương hoặc người được ủy quyền được phép định nghĩa

và thay đổi mã nghiệp vụ và quy tắc hạch

b) Lưu trữ

+ Thông tin khách hàng (tên khách hàng, địa chỉ, điện thoại, fax, loại khách hàng, các

thông tin về vốn kinh doanh, vốn cố định, giấy phép kinh doanh nếu khách hàng có tư cách

pháp nhân là doanh nghiệp).

+ Tài khoản TGTT (loại tài khoản, tên tài khoản, tình trạng, số dư nợ, số dư có, ngày

mở tài khoản, tích số lãi có, tích số lãi nợ).

+ Thông tin giao dịch (số bút toán, ngày giao dịch, số tiền giao dịch, loại giao dịch).

+ Chi nhánh (tên chi nhánh, địachỉ, điện thoại).