CÁC TÌNH HUỐNG GIAN LẬN, LỪA ĐẢO TRONG NGÂN HÀNG HIỆN NAY.doc



TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP HỒ CHÍ MINH

KHOA NGÂN HÀNG

MÔN: NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

TIỂU LUẬN

CÁC TÌNH HUỐNG GIAN LẬN, LỪA ĐẢO TRONG

NGÂN HÀNG HIỆN NAY

GVHD:TRẦM THỊ XUÂN HƯƠNG

Nhóm thực hiện:

Phan Thị Kim Chi STT:04

Tôn Nữ Diệu Hương STT:14

Lê Hồ Phương Quyên STT:29

Huỳnh Lưu Thuỷ Tiên STT:34

Lê Thị Yên STT:46

Lớp: NH7

MỤC LỤC TPHCM - Ngày 15/11/2011

I-Thực trạng hoạt động kinh doanh của các ngân hàng hiện nay

1. Tình hình kinh tế

2.Thực trạng hoạt động kinh doanh

II-Các vụ lừa đảo, gian lận thực tế trong ngân hàng hiện nay

1.Xuất phát từ phía ngân hàng

1.1 Tự phạt lãi suất

1.2 Nhận tiền uỷ thác của tổ chức, cá nhân.

1.3 Lách luật trên hồ sơ vay vốn

2. Về phía các tổ chức , cá nhân khác

2.1 'Mánh' kiếm tiền từ việc ăn cắp thông tin thẻ ngân hàng

2.2 Sử dụng máy tính, mạng Internet thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản

2.3 Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ

2.4 Vụ lừa đảo 120 tỷ đồng tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông

thôn (Agribank) chi nhánh Tân Bình

III- Nguyên nhân đưa đến những tình huống gian lận, lừa đảo trong ngân hàng

1.Ngân hàng thực hiện cuộc đua lãi suât

2.Xuất phát từ phía khách hàng

3. Từ nội bộ trong ngân hàng

IV-Giải pháp đề xuất

LỜI MỞ ĐẦU

Hệ thống ngân hàng thời gian qua ngày càng khẳng định được vai trò của mình

trong việc hỗ trợ phát triển kinh tế thông qua hoạt động huy động vốn, tín dụng và

cung cấp các dịch vụ ngân hàng. Tuy nhiên, đây là nơi gắn liền với tiền vốn, tài sản

lớn nên ngân hàng đang là đích ngắm của các loại tội phạm với các thủ thuật lừa

đảo, gian lận ngày càng tinh vi và phức tạp. Hơn thế nữa, hệ thống ngân hàng nước

ta đang trong giai đoạn phát triển và hoàn thiện thì khó tránh khỏi khả năng mắc sai

lầm cũng như rủi ro, thiếu sót. Tội phạm từ bên ngoài lẫn bên trong ngân hàng đã và

đang gây ra những hậu quả hết sức nghiêm trọng, làm ảnh hưởng không nhỏ đến

hoạt động kinh doanh của ngân hàng cũng như niềm tin nơi khách hàng. Trong

phạm vi bài tiểu luận này,chúng tôi sẽ đi vào giới thiệu một số tình huống nổi bật về

việc gian lận trong kinh doanh ngân hàng cũng như đưa ra một số nguyên nhân và

giải pháp khắc phục.