Các phương thức chuyển tiền áp dụng tại ngân hàng saccombank.doc

Chöông 2

CAÙC PHÖÔNG THÖÙC CHUYEÅN

TIEÀN

AÙP DUÏNG TAÏI SÔÛ GIAO DÒCH

NGAÂN HAØNG SACOMBANK

Trang 23

2.1. TOÅNG QUAÙT VEÀ VAÁN ÑEÀ NGHIEÂN CÖÙU

2.1.1. Moät soá khaùi nieäm, quy ñònh vaø giaûi thích töø ngöõ

2.1.1.1. Khaùi nieäm

Phöông thöùc chuyeån tieàn (Remittance) laø phöông thöùc thanh toaùn trong ñoù

moät khaùch haøng (ngöôøi traû tieàn, ngöôøi mua, ngöôøi nhaäp khaåu…) yeâu caàu Ngaân haøng

phuïc vuï mình chuyeån moät soá tieàn nhaát ñònh cho ngöôøi höôûng lôïi (ngöôøi baùn, ngöôøi

xuaát khaåu, ngöôøi nhaän tieàn) ôû moät ñòa ñieåm xaùc ñònh vaø trong moät thôøi gian nhaát

ñònh. Phöông thöùc chuyeån tieàn coù theå aùp duïng caû trong thanh toaùn maäu dòch laãn phi

maäu dòch (chuyeån tieàn dòch vuï).

2.1.1.2. Quy ñònh

Vieäc mua, chuyeån ngoaïi teä ra nöôùc ngoaøi cuûa ngöôøi cö truù laø coâng daân Vieät

Nam ñöôïc thöïc hieän theo quyeát ñònh 1437/2001/QÑ - NHNN ngaøy 19/11/2001 cuûa

Thoáng ñoác Ngaân haøng nhaø nöôùc Vieät Nam.

Caùc chi nhaùnh ngaân haøng ñöôïc pheùp baùn, chuyeån hoaëc xaùc nhaän mang ngoaïi

teä ra nöôùc ngoaøi cho ngöôøi cö truù laø coâng daân Vieät Nam coù nhu caàu mua ñeå chuyeån,

mang ngoaïi teä ra nöôùc ngoaøi cho caùc muïc ñích sau maø khoâng caàn phaûi xin giaáy

pheùp cuûa Ngaân Haøng Nhaø Nöôùc Vieät Nam:

- Chi phí cho vieäc hoïc taäp, chöõa beänh cho baûn thaân hoaëc cho thaân nhaân.

- Ñi coâng taùc, du lòch, thaêm vieáng ôû nöôùc ngoaøi.

- Traû caùc loaïi phí, leä phí cho nöôùc ngoaøi.

- Trôï caáp cho thaân nhaân ñang ôû nöôùc ngoaøi.

- Chuyeån tieàn thöøa keá cho ngöôøi höôûng thöøa keá ôû nöôùc ngoaøi.

- Ñi ñònh cö ôû nöôùc ngoaøi.

Trang 24

2.1.1.3. Giaûi thích töø ngöõ

- Ngöôøi cö truù laø caù nhaân thuoäc caùc ñoái töôïng sau:

+ Coâng daân Vieät Nam cö truù taïi Vieät Nam, coâng daân Vieät Nam laøm vieäc taïi

cô quan ñaïi dieän ngoaïi giao, cô quan laõnh söï cuûa Vieät Nam taïi nöôùc ngoaøi, vaên

phoøng ñaïi dieän taïi nöôùc ngoaøi cuûa caùc toå chöùc tín duïng, kinh teá Vieät Nam vaø caù

nhaân ñi theo hoï.

+ Coâng daân Vieät Nam ñi du lòch, hoïc taäp, chöõa beänh hoaëc thaêm vieáng ôû

nöôùc ngoaøi (khoâng keå thôøi haïn).

+ Ngöôøi nöôùc ngoaøi cö truù taïi Vieät Nam coù thôøi haïn töø 12 thaùng trôû leân, tröø

caùc tröôøng hôïp ngöôøi nöôùc ngoaøi hoïc taäp, chöõa beänh, du lòch hoaëc laøm vieäc cho cô

quan ñaïi dieän ngoaïi giao, laõnh söï, vaên phoøng ñaïi dieän cuûa caùc toå chöùc nöôùc ngoaøi

taïi Vieät Nam.

- Ngöôøi khoâng cö truù: laø caùc caù nhaân khoâng thuoäc caùc ñoái töôïng neâu treân.

- Mua ngoaïi teä: laø vieäc coâng daân Vieät Nam duøng ñoàng Vieät Nam ñeå mua

ngoaïi teä taïi Ngaân haøng ñöôïc pheùp treân cô sôû xuaát trình caùc giaáy tôø phuø hôïp theo quy

ñònh.

- Chuyeån ngoaïi teä: laø vieäc coâng daân Vieät Nam chuyeån ngoaïi teä ra nöôùc

ngoaøi thoâng qua Ngaân haøng ñöôïc pheùp.

- Möùc khai baùo Haûi quan: laø möùc ngoaïi teä do Thoáng ñoác Ngaân Haøng Nhaø

Nöôùc Vieät Nam quy ñònh trong töøng thôøi kyø aùp duïng cho vieäc mang ngoaïi teä tieàn

maët khi xuaát nhaäp caûnh. Caù nhaân mang vöôït möùc quy ñònh naøy phaûi khai baùo Haûi

quan cöûa khaåu.

- Thaân nhaân: laø nhöõng ngöôøi coù quan heä vôùi nhau nhö boá meï ñeû, boá meï nuoâi,

vôï choàng, con nuoâi, anh chò em ruoät.

- Giaáy tôø chöùng minh quan heä thaân nhaân: laø moät trong caùc giaáy tôø sau: baûn

sao giaáy khai sinh, baûn sao hoä khaåu, baûn sao giaáy chöùng nhaän ñaêng kyù keát hoân, xaùc

Trang 25