Tình trạng thư bảo lãnh ngân hàng giả mạo // Thị trường Tài chính Tiền tệ =

",

Cac bim tin phOng ngua

. ruiro cua cac ngan hang

Vi~t Nam gill day lien

U,lCtrich dang cac ban tin

d.nh bao cua Van phOng chong tQi

ph<;lm thuO'ng m<;li quoc te

(International Commercial Crime

Bureau - ICC ) ve tinh tr<;lngb<;mtQi

ph<;lmsir dl:mg thir bilO lanh ngan

hang gia m<;lod~ lua dao nhiIng nha

dAutu mat canh giac tin rang co tM

nhanh ch6ng kiem duQ'c nhung

khoan IQ'inhu~n 1611bang cach mua

di ban l<;linhiIng c6ng Cl,ltai chfnh

nay. Dang lUll 9 la cac ban tin phong

ngua rui ro cling da th6ng bao mQtso

thu bao lanh ngan hang gia m<:l°

duQ'cphat hi~n a Vi~t Nam, trong d6

c6 nhii'ng thu bao lanh m<:l°danh cac .

ngan hang Vi~~Nam phat hanh. Dieu

nay cho tMy rang b9n tQiph<:lmquoc

te da bat dau chU9 den Vi~t Nam,

mQtthi truang "rat tiem nang" cho . nhii'ng hO<:ltdQng lua dao cua chUng.

Lua dao bang thu bao lanh ngan

hang gia m<:l°la mQt thU dO<:lncon

kha mai doi vai cac ngan hang cling

nhu cac doanh nghi~p Vi~t Nam.

Nhii'ngnguOichua duQ'ccanh bao rat

d~ bi mat canh ,giac va s~p bay cua

bQnlua dao. De giup.b<:lnd9Cquan

tam c6. them th6ng tin va tu li~u

nham canh giac vai thUdO<:lnlua dao

mai nay, nguai viet xin duQ'cchia se

vai ban doc cach nhan biet thu bao

lanh ngan'hang gia rn<:lova cach xir

19 nhii'ng giao dich dang nga lien

quan den thu bao lanh.

LAMTHENAODE NHANBIETTHO'BAD

LANHNGANHANGGIAMAD?

D~ tang them dQ chan th1;Icva

tinh phap 19 cua thu bao lanh ngan

hang gia m<:l°,thUthu~t cua b9n tQi.

ph<:lI11la tlni cach chuy~n thu bao

lanh qua h~ thong ngan hang.bang

cach g9i di~n tho<:liho~c fax thu tra

soat den ngan hang, xung danh la

mQtc6ng ty X ho~c Y nao d6 dang

cha mQtthu bao lanh cua ngan hang

Z nao d6. MQtban saDthu bao lanh

thuang duQ'cphat hanh duai d~g dien SWIFT Mf760 hoac MT799

cung duQ'cchUng giri kerntheo qua

fax ho~c email. Chung cun} khong quen thUcdl,lcngan hang kiem tra va

xac nh~n ngay bang fax ho~c email

cho chung. Sau khi nh~n duQ'cxac

. nh~ bang fax ho~c email cua ngan

. hang,chUngco tM de dangthay d6i

nQi dung.ho~c sir dl,lngten cua cac

can bQ ngan hang d~ lam tang dQ

chan th1;lCva tinh phap 19cua thu bao

TlENTOIKYNIEM55 N.A.MTHANHLAP

NuANHANGVIET. NAM

Tinhtr~ng

tBo'BioLiNBIOU BANO

. ~ ~

~a8 S-it,

):::) r;@.--

~~-.. \..- -~

Q

NGUYEN HUU Due

lanh ho~c sir dl,lngcho cac giao dich c6 ten la Personnel SurgeryLtd. Rat.

lua dao khac. Tim bao lanh ngan may la chua c6 nha dau tu nao tra

hang gia m<:l°thuang c6 nhii'ngd~c thanh n<:lnnhan cua thu bao lanh nay.

di~m rat de nh~n biet nhu sau: Mai day Van phong Dieu tra Titi

(i) Ve gia tri bao lanh, hau het chinh (Financial Investigation

nhiIng thu bao lanh gia m<:l°co gi,ftri Bureau -FIB) thong bao mQtthu bao

rat 1611,tu hang chl,lctri~u den hang lanh ngan hang dang nga co gia tri

tram tri~u USD ho~c tUong duong. len den 500 tri~ueuro do Korea Joint

Nam 2003 bQnlua dao da m<:l°danh Bank phat hanh. Nguai huang lQ'ithu

Ngan hang Ngo~i.thuong Vi~t Nam bao lanh nay la Dunmore Trust Ltd

(NHNT VN) phat hanh mQt thu tin da g<:lban cho Phonenix Investments

dl,lng d1;Iphong (mQt d<:lngthu bao Foundations, LLC c6ng Cl,lnay vai

lanh ngan hang) gia vai so tien bao gia chiet khau rat hai. Rat may

lanh len den 14 tri~u USD cho nguai Phonenix da canh giac va th6ng baoto..

huang lQ'ila mQtc6ng ty nuac ngoa~ ~ cho FIB. ,.

~ TRU"ClNGTAlallNH TmN~ 1,~,2006m