Tài liệu Rủi ro khi ký khống giấy tờ giao dịch ngân hàng ppt

Rủi ro khi ký khống giấy tờ giao dịch

ngân hàng

Tại một số ngân hàng, khách hàng đến vay tiền được yêu cầu ký tên,

đóng dấu khống sẵn vào các chứng từ, giấy tờ như giấy nhận nợ, giấy

rút tiền mặt, ủy nhiệm chi... với lý do để việc giải ngân cho vay được

nhanh gọn.

Thậm chí có nhân viên tín dụng còn yêu cầu khách hàng ký khống vào các

biên bản kiểm tra trước hoặc sau khi cho vay... để đối phó với bộ phận kiểm

tra kiểm soát. Với tâm lý là người đi vay tiền (được cho vay đã là mừng), rất

ít khách hàng mạnh dạn từ chối yêu cầu này.

Về mặt nguyên tắc, tất cả ngân hàng chuyên nghiệp đều không chấp nhận

và luôn khuyến cáo khách hàng vay tiền cũng như gửi tiền không được ký

khống vào bất kỳ loại giấy tờ nào có liên quan đến giao dịch ngân hàng.

Tuy nhiên, khoảng mười năm trở lại đây, từ khi các chi nhánh, phòng giao

dịch ngân hàng mọc lên như nấm và nhiều người “ngủ một đêm thức dậy

thành cán bộ quản lý ngân hàng” thì nhiều nguyên tắc, chế độ quy định đã

không được tuân thủ.

Bên cạnh đó, cũng có những trưởng phó phòng, nhân viên không được đào

tạo, hướng dẫn bài bản căn cơ dẫn đến cung cách làm việc thiếu chuyên

nghiệp, đầy sơ hở và chỉ cần ai đó thiếu đạo đức nghề nghiệp là có thể dễ

dàng lợi dụng để tham ô, lừa đảo, tiêu cực.