Hệ thống giải pháp phòng, chống rửa tiền ở Việt Nam đến năm 2020

[ Sg CONG TRINH NGHIEN CUU KHDA HOC

yilE THDNG GIAI PHAP PHONG. CHfiNG RAA TIEN H VI£T NAM BEN NAM 2020

"Hi thdng giai phap phdng, chdng riia tien d Viet

Nam den nam 2020" la de tai do ThS. NguySn Van

Ngoc, Cue tri/dng Cue Phdng, chdng r^a tien, Ca

quan Thanh tra, giam sat ngan hang - Ngan hang

Nha niidc Viet Nam lam chij nhiem va da bao ve

thanh cong tai Hoi dong danh gia, nghiem thu

ket qua thi/c hi$n de tai nghiin cifu khoa hoc cap

Nganh thang 2 nam 2014, dat loai gioi. Tap chf

NgSn hang xin trSin trong gidi thieu tom tat nhdng

ndi dung caban cua de tai deban doc tham khao.

CHUdNG I: T6N G QUAN VE PHdNG, CHONG RlfATIEN

1. Ri^a tien vd tdc hai cua rtfa tien

- Theo each hieu phd bien nha't, rda til n la hanh

vi ci!ia ca nhan, td chdc tim each hdp phap hda tiln ,

tai san do pham tdi ma cd.

- V l quy trinh, rda tien gdm ba giai doan: sap xep,

phan Idp va hda nhap. Tuy nhign, khdng phai vu

vigc rda til n nao cung nha't thiet cd bagiai dogn. Ba

giai doan nay cd the xay ra nhd ba giai doan rieng

re va khac bigt, nhyng trong nhil u vy viec chdng ed

t h i x^y ra ddng thdi.

- Tac hai cda rda tien dddc the hien trgn nhdng

khfa canh sau: lam tang tpi pham va tham nhung;

gay hau qua xa'u ddi vdi hoat ddng thUdng mai qudc

t l va thu hdt vd'n di u td nddc ngoai; lam suy yg'u he

thd'ng tai chfnh va lam nIn kinh t l va khu vue tu

nhan bi tdn thddng.

2. Cac td chuTc quoc te tham gia dau tranh phong,

chdng rula tien

Mdt sd'td chdc qud'e te tigu bieu va cd anh hudng

tryc tidp tdi cdng tac phdng, chdng rda til n eua Viet

Nam, bao gdm:

Lite liipng d$c nhiim tai chinh ve chdng r&a tien

(FATF): Lye luyng dac nhiem tai chfnh dUdc cae

nydc G7 thanh lap vao nam 1989. Day la mdt td

chdc lien chfnh phu cd chdc nang dda ra eae chuan

mdc va thdc day viec thyc thi cd higu qua cac bign

phap phap ly, quan ly va hoat dong nhi m chdng

rda tien, tai tro khung bd, tai trp pho bien vu khf va

nhdng hiem hpa ed lien quan khac.

^ TAP CHi NGAN HANG | SO 6 | THANG 3/2015

Lien hep qud'c (UN): Lign hop qud'c cd mot chddng

trinh toan cau ve chdng ri>a til n va c6 kha nang

thdng qua hidp Udc, cong ddc qudc tg'hoac cac nghj

quyet de yeu cl u tdt ca cac qudc gia thanh vien

phai tuan thu.

Nhom Chau A - Thai Binh Dtitfng ve ehong nfe

tien (APG): APG hien nay ed 41 thanh vign va

mpt sd quan sat vien qud'c tg' va khu vdc, la thanh

vign lign ket cua Lye lypng dac nhiem tai chfnh ve

chdng rda tien (FATF) va la td chdc khu vyc kieu

FATF (FSRBs). Nhigm vu cda APG la chdng rda tiln

va tai trd khung bd (AML/CFT) trong khu vyc Chau

A - Thai Binh Dydng.

Uy ban giam sat ngan hang (Basel): Uy ban Basel

dddc Ngan hang Trung ddng eda 10 nddc kinh te

phat tnen thanh lap nam 1974, vdi muc dfch hoat

dpng chfnh la xay ddng khudn kho chung de kiem

soat cac rui ro va giam sat an toan ddi vdi nhiing

ngan hang hoat dpng qudc te'.

Nhom cac d0n vi tinh bao tai chfnh (Egmont):

Nhdng nam di u 1990, cac dOn vi tinh bao tai chfnh

(FlUs) di u tign da duac thanh lap tai mot sd qudc

gia vdi chdc nang la mot trung tam qudc gia chiu

trach nhiem tiep nhan, phSn tfch va chuyin giao

cac thdng tin tai ehinh ve chdng rda tiln . Cac thanh

vign trong Nhdm Egmont thddng xuygn hop nhdm

nham hop tac, dac bigt trong iTnh vUc trao ddi thdng

tin, dao tao va chia se ehuygn mdn nghigp vu.

3. Cac chuan mUc quoc te ve phong, chdng ruTa tien va

cac van ban phap ly qudc te khdc co lien quan

a) Cac chuan mUc cua FATF

Day ddOc coi la cac chuan mdc qude te trong

cdng tac phdng, chdng rda tien. Cac ehuin mdc

nay trddc day bao gdm 40-1- 9 Khuydn nghi cua

FATF lien quan dg'n 4 nhdm khuyg'n nghj vl : (i)

Thiet lap khung phap ly; (ii) Ap dyng cac bign phap

phdng ngCfa rda til n va tai trd khung bddd i vdi cac

dinh che tai chfnh va nganh nghe kinh doanh phi

tai chfnh dypc chi djnh; (iii) Trach nhigm cua cac

cd quan tham gia phong, chdng rda til n va tai trd

khung bd; (iv) Hpp tac qudc tl .