Xây dựng hệ thống các chỉ tiêu giám sát đối với các định chế tài chính ở Việt Nam / Hoàng Thị Mai

1

TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

BÁO CÁO TỔNG KẾT

ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU KHOA HỌC CỦA SINH VIÊN

THAM GIA XÉT GIẢI THƯỞNG CẤP TRƯỜNG 2013-2014

XÂY DỰNG HỆ THỐNG CÁC CHỈ TIÊU

GIÁM SÁT ĐỐI VỚI CÁC ĐỊNH CHẾ TÀI

CHÍNH Ở VIỆT NAM

Mã số đề tài:

Thuộc nhóm ngành khoa học: Kinh tế

Tp. HCM, 03/2014

2

TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

BÁO CÁO TỔNG KẾT

ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU KHOA HỌC CỦA SINH VIÊN

THAM GIA XÉT GIẢI THƯỞNG CẤP TRƯỜNG 2013-2015

XÂY DỰNG HỆ THỐNG CÁC CHỈ TIÊU

GIÁM SÁT ĐỐI VỚI CÁC ĐỊNH CHẾ TÀI

CHÍNH Ở VIỆT NAM

Mã số đề tài:

Thuộc nhóm ngành khoa học: Kinh tế

Sinh viên thực hiện: Hoàng Thị Mai Nam, Nữ: Nữ

Dân tộc: Kinh

Lớp, khoa: ĐH11TN1A, Tài chính- ngân hàng Năm thứ: 3 /Số năm đào tạo: 4

Ngành học: Tài chính

Người hướng dẫn: TS. Nguyễn Văn Thuận

Tp. HCM, 03/201

3

XÂY DỰNG HỆ THỐNG CÁC CHỈ TIÊU

GIÁM SÁT ĐỐI VỚI CÁC ĐỊNH CHẾ TÀI

CHÍNH Ở VIỆT NAM

MỤC LỤC

CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ ĐỀ TÀI.......................................................................11

1.1 Lý do chọn đề tài.................................................................................................11

1.2 Mục tiêu ...............................................................................................................11

1.3 Phương pháp nghiên cứu ...................................................................................11

1.4 Ý nghĩa đề tài.......................................................................................................12

1.5 Kết cấu đề tài.......................................................................................................12

CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN CHO VIỆC XÂY DỰNG HỆ

THỐNG CÁC CHỈ TIÊU GIÁM SÁT TÀI CHÍNH .........................................................14

2.1 Cơ sở lý luận ............................................................................................................14

2.2 Một số mô hình giám sát tài chính ....................................................................15

2.3 Kinh nghiệm giám sát các định chế tài chính tại các nước .............................29

2.4 Bài học kinh nghiệm về giám sát các định chế tài chính.................................31

2.4.1 Hệ thống ngân hàng thương mại .......................................................................32

2.4.2 Thị trường chứng khoán và các công ty chứng khoán....................................35

2.4.3 Công ty bảo hiểm...............................................................................................36

CHƯƠNG 3: THỰC TRẠNG GIÁM SÁT TÀI CHÍNH NƯỚC TA HIỆN NAY.........37

3.1 Thực trạng giám sát hệ thống ngân hàng thương mại ....................................37

3.1.1 Tổng quan về hệ thống ngân hàng thương mại................................................37

3.1.2 Công tác giám sát tài chính đối với hệ thống ngân hàng thương mại............41

3.2 Thực trạng giám sát đối với công ty chứng khoán ..........................................48

3.2.1 Hoạt động của các công ty chứng khoán ..........................................................48

3.2.2 Công tác giám sát đối với thị trường chứng khoán .........................................56

3.3 Thực trạng về thị trường bảo hiểm. ..................................................................61

3.3.1 Hoạt động của thị trường bảo hiểm ..................................................................61

4

3.3.2 Công tác giám sát đối với thị trường bảo hiểm................................................66

3.4 Những vấn đề tồn tại trong giám sát tài chính đối với các định chế..............73

CHƯƠNG 4: ĐỀ XUẤT CÁC GIẢI PHÁP NÂNG CAO NĂNG LỰC HOẠT

ĐỘNG GIÁM SÁT HỆ THỐNG TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG TẠI VIỆT NAM ...78

4.1 Đề xuất mô hình giám sát thị trường tiền tệ, bảo hiểm, chứng khoán...........78

4.2 Hoàn thiện mục tiêu, chức năng giám sát với các định chế tài chính tại Việt

Nam hiện nay………………………………………………………………………….81

Tài liệu tham khảo………………………………………………………………………87

5

DANH MỤC KÝ HIỆU CÁC CHỮ VIẾT TẮT

Sở giao dịch chứng khoán: SGDCK

Giám sát tài chính: GSTC

Ủy ban chứng khoán: UBCK

Thống đốc của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc: PBC

Ủy ban Quản lý ngân hàng Trung Quốc: CBRC

Ủy ban chứng khoán và thị trường chứng khoán: CVM

Ủy ban giám sát chứng khoán Trung Quốc: CSRC

Ngân hàng thương mại cổ phần: NHTMCP

Ngân hàng thương mại: NHTM

Tỉ lệ an toàn vốn: CAR

Tổ chức tín dụng: TCTD

Chính sách về Dự trữ bắt buộc: DTBB

Ngân hàng trung ương: NHTW

Ngân hàng: NH

Thị trường giao dịch chứng khoán: TTGDCK

Thị trường chứng khoán: TTCK

Daonh nghiệp bảo hiểm: DNBH

Bảo hiểm phi nhân thọ: DNPNT

Dự phòng nghiệp vụ: DPNV

Dự phòng: DP

Ủy ban giám sát tài chính quốc gia: UBGSTCQG

Bảo hiểm tiền gửi: BHTG

Hệ thống giám sát từ Mỹ: CAMELS

6

DANH MỤC BẢNG BIỂU

A. Danh mục các bảng.

Bảng 1: Tổng dư nợ của một số ngân hàng trong năm 2007-2008

Bảng 2: Diễn biến các mức lãi suất điều hành của NHNN 2007-2008

Bảng 3: Các chỉ số chứng khoán năm 2006-2010

Bảng 4: TÌNH HÌNH THỊ TRƯỜNG BẢO HIỂM NĂM 2013

Bảng 5: Vốn chủ sở hữu của một số công ty bảo hiểm Việt Nam

Bảng 6: Chỉ số tỉ lệ biên tối thiểu của một số DNBH

B. Danh mục các sơ đồ và đồ thị.

Sơ đồ 1: mô hình cấu trúc giám sát theo đặc điểm thể chế

Sơ đồ 2: mô hình cấu trúc giám sát theo chức năng

Sơ đồ 3: cấu trúc tổ chức của mô hình của mô hình giám sát lưỡng đỉnh

Sơ đồ 4: mô hình giám sát tài chính ở Trung Quốc

Sơ đồ 5: mô hình giám sát tài chính ở Hoa Kỳ

Sơ đồ 6: Tổng quan thị trường chứng khoán nam 2006-2007

Sơ đồ 7: Chỉ số VN-Index năm 2012:

Sơ đồ 8: Các đợt sóng trên TTCK Việt Nam năm 2013

Sơ đồ 9: Thị phần thị trương BHPNT 6 tháng đầu năm 2013

Sơ đồ 10: Mô hình giám sát tài chính tại Việt Nam

Sơ đồ 11: Mô hình giám sát hợp nhất dự kiến

7

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

TRƯỜNG ĐẠI HỌC MỞ TP.HCM

THÔNG TIN KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU CỦA ĐỀ TÀI

1. Thông tin chung:

- Tên đề tài: XÂY DỰNG HỆ THỐNG CÁC CHỈ TIÊU GIÁM SÁT ĐỐI VỚI CÁC

ĐỊNH CHẾ TÀI CHÍNH Ở VIỆT NAM

- Sinh viên thực hiện: Hoàng Thị Mai

- Lớp: TN1A Khoa: TC-NH Năm thứ: 2 Số năm đào tạo: 4

- Người hướng dẫn: TS. Nguyễn Văn Thuận

2. Mục tiêu đề tài:

- Tìm hiểu các mô hình giám sát tài chính đang được áp dụng trên thế giới

- Đánh giá thực trạng giám sát các định chế tài chính tại Việt Nam. Qua đó đánh giá

hiệu mô hình giám sát tài chính hiệ nay.

- Đề xuất các biện pháp khả thi,mô hình giám sát tài chính phù hợp với bối cảnh

phát triển kinh tế nước ta.

3. Tính mới và sáng tạo: có tính mới và sáng tạo

4. Kết quả nghiên cứu:

5. Đóng góp về mặt kinh tế - xã hội, giáo dục và đào tạo, an ninh, quốc phòng

và khả năng áp dụng của đề tài:

6. Công bố khoa học của sinh viên từ kết quả nghiên cứu của đề tài (ghi rõ tên

tạp chí nếu có) hoặc nhận xét, đánh giá của cơ sở đã áp dụng các kết quả nghiên

cứu (nếu có):

Ngày 20 tháng 03 năm 2014

8

Sinh viên chịu trách nhiệm chính

thực hiện đề tài

Hoàng Thị Mai

Nhận xét của người hướng dẫn về những đóng góp khoa học của sinh viên

thực hiện đề tài (phần này do người hướng dẫn ghi):

Ngày tháng năm

Xác nhận của đơn vị Người hướng dẫn