UCP 600 - Bản quy tắc thực hành thống nhất mới về tín dụng chứng từ.doc

UCP 600 - Bản quy tắc thực hành

thống nhất mới về tín dụng chứng từ

Bùi Thị Thu Huế

Chi nhánh Ngân hàng Công thương Hoàn Kiếm

UCP là viết tắt của “The Uniform Custom and Practice for

Documentary Credits” (Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng

chứng từ). Bản UCP đầu tiên được ICC phát hành từ năm 1933

với mục đích khắc phục các xung đột về luật điều chỉnh tín dụng

chứng từ giữa các quốc gia bằng việc xây dựng một bản quy tắc

thống nhất cho hoạt động tín dụng chứng từ. Theo đánh giá của

các chuyên gia, UCP là bản quy tắc (thông lệ quốc tế) tư nhân

thành công nhất trong lĩnh vực thương mại. Ngày nay, UCP là cơ

sở pháp lý quan trọng cho các giao dịch thương mại trị giá hàng tỷ

đô la hàng năm trên thế giới.

UCP đã qua bảy lần sửa đổi và chỉnh lý. Bản UCP đang

được áp dụng hiện nay là UCP 500 (The Uniform Custom and

Practice for Documentary Credits, ICC Publication No. 500) - kết

quả của lần sửa đổi thứ sáu, được phát hành năm 1993.

Vào tháng 5 năm 2003, Phòng Thương mại quốc tế (ICC) đã

ủy quyền cho ủy ban Kỹ thuật và nghiệp vụ Ngân hàng (ICC

Commission on Banking Technique and Practice) bắt đầu xem xét

lại UCP 500 để có thể có những sửa đổi cần thiết đáp ứng với tình

hình thực tiễn mới.

Cũng như những lần sửa đổi trước đây, mục đích chính của

lần sửa đổi này là để đáp ứng được sự phát triển trong hoạt động

ngân hàng, vận tải và bảo hiểm. Hơn nữa, cũng cần thiết xem xét

lại ngôn ngữ và phong cách đã được sử dụng trong UCP để loại

bỏ những cách diễn đạt có thể gây ra sự hiểu nhầm và áp dụng

không thống nhất.

Ngay khi công việc xem xét lại được tiến hành, thông qua

một số kết quả điều tra toàn cầu, ủy ban Kỹ thuật và Nghiệp vụ

ngân hàng nhận thấy có tới khoảng 70% chứng từ xuất trình theo

tín dụng thư đã bị từ chối ở lần xuất trình đầu tiên vì có sai sót.

Điều này rõ ràng có ảnh hưởng tiêu cực đến phương thức thanh

toán tín dụng chứng từ, vốn là một phương thức thanh toán quốc

tế truyền thống và có nhiều ưu điểm, vì chi phí tăng lên do các

trường hợp phải chịu phí chứng từ bất hợp lệ gia tăng (thông

thường mỗi bộ chứng từ bất hợp lệ sẽ bị thu phí từ 50 - 100USD

khi thanh toán) và quan trọng hơn là những sai sót chứng từ đó lại

tỏ ra không mấy rõ ràng.

Do đó, Ban soạn thảo gồm 9 thành viên đã ra đời để sửa đổi

UCP 500. Đồng thời, ủy ban Kỹ thuật và Nghiệp vụ ngân hàng

thành lập Ban cố vấn gồm 41 thành viên là các chuyên gia trong

lĩnh vực ngân hàng và vận tải đến từ 26 nước trên thế giới.

Sau 3 năm soạn thảo và chỉnh lý, ngày 25 tháng 10 năm

2006, ICC đã thông qua Bản Quy tắc thực hành thống nhất về tín