Nghiep vu giao dich vien trong ngan hang.doc

PHẦN I : CHỨC NĂNG NHIỆM VỤ CỦA GDV

1. thực hiện các giao dịch nhập tiền đầu ngày , nộp tiền về cuồi ngày đảm bảo các

điều kiện cần thiết trong việc thực hiện các giao dịch với KH,chuyển số tiền vuợt

hạn mức tồn quỹ trong ngày về quỹ tập trung.

2. Niềm nở với khách hàng , đảm bảo cung cấp dịch vụ chất lượng cao cho khách

hàng. Luôn học hỏi nâng cao nghiệp vụ và cập nhật các quy trình, quy định về sản

phẩm hiện hành.

3. Hướng dẫn khách hàng thực hiện giao dịch và sử dụng phòng VIP, kiểm tra tính

hợp pháp, hợp lệ của chứng từ mà KH cung cấp, sau đó cập nhật các giao dịch

thuộc thẩm quyền vào chương trình giao dịch.

4. Hỗ trợ nhân viên tư vấn khách hàng tư vấn sản phẩm dịch vụ, thực hiện các giao

dịch trực tiếp với khách hàng và các công việc khác mà cấp có thẩm quyền giao.

5. Tuân thủ các quy định hiện hành của MSB và pháp luật về việc giữ bí mật ,lưu trữ

và cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản của khách hàng

6. Thực hiện kiểm đếm tiền trong quá trình giao dịch với khách hàng, yêu cầu hỗ trợ

từ kiểm soát , GDV khác , NV ngân quỹ trong trường hợp cần thiết, và có trách

nhiệm hỗ trợ các GDV khác trong quá trình giao dịch.

7. Lập và kiểm tra các báo cáo quản lý thông tin , TK khách hàng cùng các bào cáo

khác thuộc thẩm quỳên hàng ngày ,tháng ,quý ,năm theo quy định của MSB

8. Thường xuyên quan sát không gian làm việc, bấm mày xếp hàng tự động đảm bào

khách hàng không phải chờ lâu.

9. Lưu hồ sơ , chứng từ báo cáo theo quy định hiện hành của MSB và pháp luật về lưu

trữ hồ sơ , chứng từ kế toán.

10. thực hiện các nhiệm vụ khác theo chỉ đạo của giám đốc trung tâm và theo quy định

tại quy trình nghiệp vụ có liên quan của Maritime bank.

PHẦN III: TÀI KHOẢN TIỀN GỬI KHÔNG KỲ HẠN( TK KKH)

I. TKKKH – Mở tài khoản:

1. Khi khách hàng có nhu cầu mở tài khoản (TK) của MSB thì giao dịch viên (GDV)

tìm hiểu khách hàng có nhu cầu mở loại TK nào: ( TK cá nhân, TK doanh nghiệp,

TK tiền gửi thanh toán ,TK tiền gửi tiết kiêm…) và loại tiền nào ( USD , EUR ,

VNĐ)

2. GDV có trách nhiệm giới thiệu tiện ích về các sản phẩm cho khách hàng, tìm hiểu

và giới thiệu sản phẩm tốt nhất và phù hợp nhất đối cho khách hàng. Hướng dẫn

khách hàng các thủ tục mở tài khoản và thông báo cho khách hàng biết rõ về quy

định về số dư tối thiểu đối trong tài khoản.

3. Hiện nay số dư tối thiểu đối với TK cá nhân VNĐ là 50.000 đ; TK ngoại tệ là 10

USD ; Đối với TK tổ chức bằng VNĐ là 500.000 đ , TK ngoại tệ là 100 USD

4. Hồ sơ TK cá nhân gồm:

• Giấy đăng ký mở TK cá nhân / tiết kiệm và hướng dẫn khách hàng điền đầy

đủ các thông tin

• Photo CMT hoặc hộ chiếu còn hiêu lực , được GDV đối chiếu với bản

chính.

5. Bộ hồ sơ mở TK doanh nghiệp gồm:

• Đăng ký mở TK ( Theo mẫu ngân hàng)

• Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh ( Bản sao có công chứng )

• Hoặc giấy phép kinh doanh (Bản sao có công chứng )

• Giấy phép thành lập ( Bản sao có công chứng )

• Giấy chứng nhận đăng ký mã số thuế ( Bản sao) (Nếu mới thành lập , giấy

chứng nhận đăng ký thuế được cấp cùng với giấy chứng nhận đăng ký kinh

doanh)

• Điều lệ công ty ( Bản sao)

• Giấy chứng nhận đăng ký mẫu dấu ( bản sao)

• Quyết định bổ nhiệm Giám đốc , Kế toán trưởng.

• Đăng ký nhân viên giao dịch ( Theo mẫu ngân hàng có kèm theo CMND

của người đăng ký )

6. Thao tác mở trên starfish:

 Nhập thông tin trong các trường theo yêu cầu mở TK như:

 Số CIF

 TK thanh toán

 Thẻ ( nếu có)

 Xem trước ( xem các thông tin đã đủ chưa, chính xác chưa)

 Đăng ký

 In

 Đưa khách hàng ký

7. Thao tác mở trên BDS:

* Mở TK cá nhân :

Trên Menu ID chọn: TKKKH – Mở TK

Hệ thống yêu cầu chọn KH cá nhân hay không

→ chọn “ có”

→ OK

Màn hình chọn chuyển sang chức năng 15109 – Truy vấn thông tin – KH cá nhân

→ nhập tên KH chọn “ Tìm” . GDV kiểm tra trên hệ thống xem KH đã có CIF tại MSB

chưa . Nếu KH đã có số CIF thì kiểm tra lại thông tin về KH xem có gì thay đổi sau đó

chuyển sang bươc 4.

Nếu KH chưa có số CIF thì GDV chọn “Thêm”

→ màn hình 17625 – tạo lập hồ sơ KH cá nhân.

Nhập “ chi tiết 1 “, “ chi tiết 2” căn cứ vào hồ sơ KH chi tiết như sau:

Chi tiết 1:

1. Số CMT/ Hộ chiếu

2. Loại ID

3. Ngày cấp

4. Nơi cấp

5. Nước cấp

6. Tên họ

7. Địa chỉ nước ngoài : chọn “yes” hoặc “ No”

8. Địa chỉ dòng 1

9. Địa chỉ dòng 2

10. Tỉnh /TP

Chi tiết 2:

1. Ngày sinh

2. Quốc tịch

3. Giới tính

4. Mã nghề nghiệp

5. Mã người cư trú: “Yes” hoặc “No”

6. Nhấn OK , màn hình hiển thị Host Message : CIF, Ghi lại số Cif

Đóng màn hình Host Message

→ cửa sổ mời chọn TK: Chọn loại TK,Loại KH (cá nhân hay tổ chức ;cư trú hay không cư

trú ), chọn loại tiền

→ chọn OK.

Màn hình yêu cầu in ra giao dịch vào mặt sau của giấy đăng ký mở TK cá nhân,

Hướng dẫn KH nộp 50.000 đ vào TK làm số dư tối thiểu tại quầy

GDV ký vào giấy đăng ký mở TK cá nhân sau đó chuyển cho KSV cùng CMT photo, KSV

ký duyệt trên chứng từ.

* Mở TK Doanh Nghiệp:

Trên Menu ID , chọn chức năng 1000 – Mở TK TG KKH

→ hệ thống yêu cầu chọn KH cá nhân hay không

→ chọn “Không”

→ OK

→ Màn hình hiển thị 17625 – Tạo lập hồ sơ DN

Nhập “ chi tiết 1” ,” chi tiết 2” căn cứ vào hồ sơ KH chi tiết như sau:

Chi tiết 1:

• Tên đăng ký

• Ngành nghề kinh doanh

• Tên/Số ID ;Loại ID ; Ngày phát hành

• Nơi cấp

• Mã số thuế

• Địa chỉ dòng 1

• Địa chỉ dòng 2

• Tỉnh /TP

Chi tiết 2:

• Ngày thành lập

• Nơi đăng ký

• Mã ngành nghề kinh doanh

• Địa chỉ điện tử

• Điện thoại cơ quan

• Fax,email

• Sáp nhập cùng địa phương : chọn “Yes”

Màn hình hiển thị Host Message : CIF

Sau khi có số CIF của KH chọn chức năng 1000, màn hình hiển thị:

• TK KH: Tên DN

• Chọn loại tiền (chỉ tổ chức đáp ứng được các yêu cầu trong quy định về quản lý

ngoại hối mới được mở TK ngoại tệ)

Nhấn OK

→ In ra giao dịch vào giấy đăng ký mẫu dấu , chữ ký.