“Lỗ hổng” nghiệp vụ nhìn từ những vụ trục lợi nhiều tỷ đồng pdf

“Lỗ hổng” nghiệp vụ nhìn từ những vụ trục lợi

nhiều tỷ đồng

Nhìn lại cáo trạng, rõ ràng vụ lừa đảo đã được thực hiện trót lọt do sự thiếu

trách nhiệm của 2 cán bộ ngân hàng. Dù thiếu một số giấy tờ, song nhân

viên trực tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ vẫn chấp nhận cho mở tài khoản với lý do

tạo điều kiện cho khách hàng và khách hàng sẽ bổ sung sau. Cũng vì vậy,

trên hệ thống phần mềm quản lý không có mẫu dấu, chữ ký cũng như thông

tin về thỏa thuận (mọi giao dịch phải có đồng thời 2 chữ ký) dẫn đến việc

Maritime Bank Chi nhánh Cầu Giấy không biết về thỏa thuận này và cho

phép phong tỏa tài khoản để phát hành bảo lãnh cho một hợp đồng mua bán

khống khi chỉ có một chữ ký của bên đi thuê - bị cáo.

Không chỉ nhân viên Maritime Bank mới vướng vào vòng lao lý, một trưởng

phòng khách hàng DN thuộc Eximbank cũng đang bị truy nã vì hành vi lừa

đảo chiếm đoạt tài sản của 7 người, với tổng số tiền 72,7 tỷ đồng. Đồng thời,

làm giả hồ sơ để lấy tài sản thế chấp của Ngân hàng trả cho người vay, gây

thiệt hại 900 triệu đồng rồi bỏ trốn.

Tăng cường quản trị rủi ro

Có thể nói, những vụ lừa đảo, thất thoát tài sản liên quan tới các ngân hàng,

dù do nhân viên ngân hàng thực hiện hay do thiếu trách nhiệm gây ra hậu

quả nghiêm trọng đều cho thấy lỗ hổng trong nghiệp vụ của các ngân hàng.

Để xảy ra điều này, uy tín của ngân hàng bị ảnh hưởng không nhỏ và trong

trường hợp là bị hại, ngân hàng rất khó thu hồi số tiền thất thoát. Nhiều ngân

hàng đã phải chấp nhận số nợ xấu không nhỏ liên quan đến các vụ án hình