Hoạt động đầu tư tài chính của tổng công ty bảo hiểm ngân hàng đầu tư và phát triển việt nam

2

Hoạt động đầu tư tài chính của Tổng công ty bảo

hiểm Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam

Lê Hoàng Oanh

Trường Đại học Kinh tế

Luận văn ThS ngành: Tài chính ngân hàng; Mã số: 60 34 20

Người hướng dẫn: TS. Nguyễn Trúc

Năm bảo vệ: 2012

Abstract: Nghiên cứu và làm sáng tỏ những vấn đề lý luận về hoạt động đầu tư tài chính

của doanh nghiệp bảo hiểm. Nghiên cứu thực trạng hoạt động đầu tư tài chính của Công ty

bảo hiểm Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam trên các phương diện huy động, tạo lập

và sử dùng vốn đầu tư. Đề xuất các giải pháp cơ bản nhằm phát triển hoạt động đầu tư tài

chính của Công ty bảo hiểm Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam.

Keywords: Tài chính; Ngân hàng đầu tư; Hoạt động đầu tư; Bảo hiểm

Content

LỜI MỞ ĐẦU

1. Tính cấp thiết của đề tài

Hoạt động bảo hiểm giữ vai trò rất quan trọng trong nền kinh tế không chỉ góp phần phòng chống, hạn

chế, khắc phục các thiệt hại, tổn thất cho nền kinh tế mà còn đóng vai trò là một trong những tổ chức đầu tư lớn

trên thị trường tài chính. Thực tế kinh doanh bảo hiểm trên thế giới đã chứng tỏ rằng kết quả kinh doanh của

phần lớn các công ty bảo hiểm là nhờ vào hoạt động đầu tư. Hoạt động đầu tư nói chung và đầu tư tài chính nói

riêng có vai trò quan trọng, quyết định sự tồn tại và phát triển của bất kỳ doanh nghiệp bảo hiểm nào.

Hoạt động kinh doanh của Tổng công ty bảo hiểm ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam trong

những năm qua đã có những bước phát triển vượt bậc. Tuy nhiên, hoạt động đầu tư tài chính của Tổng công

ty bảo hiểm ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam chưa đạt hiệu quả cao do tỷ trọng đầu tư chưa cao,

phạm vi quá bó hẹp, quá thuần tuý, tính chuyên nghiệp trong quản lý chưa đồng bộ, mức độ tập trung hóa, đa

dạng hóa còn thấp. Khi nền kinh tế đang phát triển ngày một sôi động đòi hỏi Tổng công ty bảo hiểm ngân

hàng đầu tư và phát triển Việt Nam cần phải nâng cao hoàn thiện hóa đồng bộ các hoạt động đầu tư để đem

lại khả năng cạnh tranh và đứng vững trên thị trường. Để thực hiện được công việc này thì đòi hỏi phải có

những phân tích, đánh giá quá trình hoạt động đầu tư tài chính tại công ty. Do vậy, tác giả chọn đề tài “Hoạt

động đầu tƣ tài chính của Tổng công ty bảo hiểm ngân hàng đầu tƣ và phát triển Việt Nam” làm đề tài

nghiên cứu.

3

2. Tình hình nghiên cứu

Trong những năm gần đây vấn đề hoạt động đầu tư tài chính trong doanh nghiệp bảo hiểm đã được

nghiên cứu và đề cập ở nhiều góc độ và khía cạnh khác nhau. Một số chủ đề được nêu ra trong các công trình

nghiên cứu vào những năm gần đây như:

“Nâng cao hiệu quả hoạt động đầu tư tại Tổng công ty Bảo Việt” của Thạc sĩ Bùi Đức Thịnh (2001).

“Giải pháp thúc đẩy hoạt động đầu tư tại các doanh nghiệp bảo hiểm phi nhân thọ ở Việt Nam” của

Thạc sĩ Nguyễn Thị Thanh Tú (2008).

“Những giải pháp cơ bản nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động đầu tư tại Tổng công ty bảo hiểm dầu

khí Việt Nam” của Thạc sĩ Ngô Thị Kim Liên (2001).

Các công trình nghiên cứu trên đã nêu lên được thực trạng hoạt động đầu tư tại các công ty bảo hiểm

trong giai đoạn nghiên cứu và có nhiều đóng góp quan trọng trong việc hoàn thiện hoạt động đầu tư tài chính

tại các doanh nghiệp bảo hiểm Việt Nam nói chung.

Tuy nhiên, trong mỗi giai đoạn khác nhau và mỗi công ty với những đặc điểm riêng lại có những

chiến lược kinh doanh riêng để phù hợp với tình hình thực tế. Do đó tác giả chọn nghiên cứu tình hình đầu tư

tài chính tại Tổng công ty bảo hiểm ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam.

3. Mục đích và nhiệm vụ nghiên cứu của đề tài

- Nghiên cứu và làm sáng tỏ những vấn đề lý luận về hoạt động đầu tư tài chính của doanh nghiệp bảo

hiểm.

- Nghiên cứu thực trạng hoạt động đầu tư tài chính của Công ty bảo hiểm Ngân hàng Đầu tư và phát

triển Việt Nam trên các phương diện huy động, tạo lập và sử dùng vốn đầu tư.

- Đề xuất các giải pháp cơ bản nhằm phát triển hoạt động đầu tư tài chính của Công ty bảo hiểm Ngân hàng

Đầu tư và phát triển Việt Nam.

4. Đối tƣợng và phạm vi nghiên cứu

Đối tượng nghiên cứu của luận văn là hoạt động đầu tư tài chính của doanh nghiệp bảo hiểm. Về mặt

lý luận là các vấn đề cơ bản về hoạt động đầu tư tài chính của doanh nghiệp bảo hiểm. Về mặt thực tiễn, phân

tích và đánh giá thực trạng hoạt động và đề xuất định hướng giải pháp phát triển hoạt động đầu tư tài chính tại

của Tổng công ty bảo hiểm ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam.

Phạm vi nghiên cứu của luận văn hoạt động đầu tư tài chính của Tổng công ty bảo hiểm ngân hàng

đầu tư và phát triển Việt Nam từ năm 2006 đến nay.

5. Phƣơng pháp nghiên cứu

Tác giả sử dụng phương pháp thống kê, so sánh, phân tích, tổng hợp và sử dụng các bảng số liệu để

minh họa. Phương pháp nghiên cứu tình huống và nghiên cứu điển hình lấy Tổng công ty bảo hiểm ngân

hàng đầu tư và phát triển Việt Nam làm đối tượng nghiên cứu trực tiếp trên cơ sở so sánh với toàn hệ thống

các doanh nghiệp bảo hiểm tại Việt Nam. Bên cạnh đó, luận văn cũng vận dụng kết quả các công trình khoa

học liên quan để làm phong phú và sâu sắc hơn các cơ sở khoa học và thực tiễn của đề tài.

6. Những đóng góp mới của luận văn

Luận văn hệ thống hóa các quan niệm về đầu tư, từ đó làm rõ bản chất hoạt động đầu tư tài chính tại

các doanh nghiệp bảo hiểm. Luận văn đưa ra ba nguyên tắc đầu tư cơ bản đối với doanh nghiệp bảo hiểm là: