An ninh tài chính cho thị trường tài chính Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế

bé gi¸o dôc vµ ®µo t¹o ng©n hµng nhµ n-íc viÖt nam

häc viÖn ng©n hµng

------------

®µo quèc tÝnh

AN NINH TµI CHÝNH CHO THÞ TR¦êNG

tµi chÝnh VIÖT NAM TRONG §IÒU KIÖN

HéI NHËP KINH TÕ QUèC TÕ

Chuyªn ngµnh : tµi chÝnh, ng©n hµng

M· sè : 62.34.02.01

LUËN ¸N TIÕN SÜ KINH TÕ

Ng-êi h-íng dÉn khoa häc: 1. tS. Lª V¨n LuyÖn

2. TS. NguyÔn Ngäc B¶o

Hµ Néi - 2013

I

BẢN CAM ĐOAN

Tên tôi là: Đào Quốc Tính

Hiện là Nghiên cứu sinh tại Học viện Ngân hàng.

Tôi cam đoan các công trình nghiên cứu là của bản thân tự nghiên cứu

chưa được công bố bởi bất cứ công trình nào khác, các thông tin số liệu là

trung thực và có nguồn gốc rõ ràng.

Tôi chịu hoàn toàn trách nhiệm về công tình nghiên cứu và tính trung

thực của đề tài.

Hà Nội, ngày tháng năm 2013

Nghiên cứu sinh

Đào Quốc Tính

II

MỤC LỤC

BẢN CAM ĐOAN......................................................................................................I

MỤC LỤC.................................................................................................................II

BẢNG CÁC CHỮ VIẾT TẮT ...............................................................................IV

DANH MỤC BẢNG BIỂU .....................................................................................VI

DANH MỤC BIỂU ĐỒ......................................................................................... VII

MỞ ĐẦU .................................................................................................................... 1

1. Tính cấp thiết của đề tài ....................................................................................... 1

2. Tình hình nghiên cứu............................................................................................ 2

3. Mục tiêu nghiên cứu của đề tài ............................................................................ 9

4. Các phƣơng pháp nghiên cứu .............................................................................. 9

5. Phạm vi và đối tƣợng nghiên cứu ........................................................................9

6. Kết cấu của đề tài ................................................................................................ 10

CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ AN NINH TÀI CHÍNH CHO THỊ TRƯỜNG

TÀI CHÍNH TRONG ĐIỀU KIỆN HỘI NHẬP KINH TẾ QUỐC TẾ....................11

1.1. Tổng quan về an ninh tài chính trong điều kiện hội nhập kinh tế

quốc tế.......................................................................................................... 11

1.1.1. Khái niệm về an ninh tài chính .................................................................... 11

1.1.2. Phân loại an ninh tài chính ........................................................................... 14

1.2. Tổng quan về thị trƣờng tài chính............................................................ 21

1.2.1. Khái niệm về thị trường tài chính ................................................................ 21

1.2.2. Phân loại thị trường tài chính....................................................................... 23

1.2.3. Mối quan hệ giữa các bộ phận cấu thành thị trường tài chính. .................... 26

1.2.4. Công cụ của thị trường tài chính.................................................................. 28

1.3. An ninh tài chính đối với hoạt động của thị trƣờng tài chính ............... 29

1.3.1. An ninh tài chính cho hoạt động của thị trường tiền tệ và ngân hàng ......... 29

1.3.2. An ninh tài chính cho thị trường chứng khoán ............................................ 53

1.3.3. An ninh tài chính cho thị trường bảo hiểm .................................................. 62

KẾT LUẬN CHƢƠNG 1........................................................................................ 71

CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG VỀ AN NINH TÀI CHÍNH CỦA THỊ

TRƢỜNG TÀI CHÍNH VIỆT NAM, ĐÁNH GIÁ, NHẬN ĐỊNH, NGUYÊN

NHÂN VÀ BÀI HỌC.............................................................................................. 73

2.1. Tổng quan về thị trƣờng tài chính Việt Nam .......................................... 73

2.2. Thực trạng về an ninh tài chính của thị trƣờng tài chính Việt Nam,

đánh giá, nhận định, nguyên nhân và bài học ............................................ 90

III

2.2.1. Thực trạng an ninh tài chính của thị trường tiền tệ và ngân hàng Việt

Nam, đánh giá, nhận định, nguyên nhân và bài học .................................... 90

2.2.2. Thực trạng an ninh tài chính cho hoạt động của thị trường chứng khoán

Việt Nam, đánh giá, nhận định, nguyên nhân và bài học. ......................... 106

2.2.3. Thực trạng về an ninh tài chính cho thị trường bảo hiểm Việt Nam ......... 112

KẾT LUẬN CHƢƠNG 2...................................................................................... 117

CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP ĐẢM BẢO AN NINH TÀI CHÍNH CHO THỊ

TRƢỜNG TÀI CHÍNH VIỆT NAM TRONG ĐIỀU KIỆN HỘI NHẬP KINH

TẾ QUỐC TẾ ........................................................................................................ 118

3.1. Định hƣớng an ninh tài chính thị trƣờng tài chính Việt Nam trong

điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế.......................................................... 118

3.1.1. Định hướng chiến lược phát triển thị trường tài chính .............................. 118

3.1.2. Định hướng an ninh tài chính thị trường tài chính Việt Nam.................... 120

3.1.3. Quan điểm về an ninh tài chính cho thị trường tài chính Việt Nam .......... 122

3.2. Giải pháp đảm bảo an ninh tài chính cho hoạt động của thị trƣờng

tài chính Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế .............. 124

3.2.1. Đảm bảo an ninh tài chính cho thị trường tiền tệ và ngân hàng Việt Nam

trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế .................................................... 124

3.2.2. Một số giải pháp chủ yếu đảm bảo an ninh tài chính cho hoạt động của thị

trường chứng khoán Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế....... 141

3.2.3. An ninh tài chính cho thị trường bảo hiểm Việt Nam................................ 151

3.2.4. Một số giải pháp đảm bảo an ninh tài chính cho các khoản vay nợ quốc

gia ở Việt Nam ........................................................................................... 153

3.2.5. Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng, chống rửa tiền nhằm

đảm bảo an ninh tài chính của Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh

tế quốc tế .................................................................................................... 157

3.2.6. Các kiến nghị với Quốc hội, Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ, các

bộ, ngành ................................................................................................... 164

KẾT LUẬN CHƢƠNG 3............................................................................................. 167

KẾT LUẬN..................................................................................................................... 168

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

DANH MỤ C CÔNG TRÌNH NGHIÊN CƢ́ U CỦA TÁ C GIẢ

IV

BẢNG CÁC CHỮ VIẾT TẮT

ADB Ngân hàng phát triển Châu Á (Asian Development Bank)

AML/CFT

Chống rửa tiền, chống tài trợ cho khủng bố (Anti – Money Laundering

and Combating the Financing of Terorism)

APG

Tổ chức Châu Á Thái Bình Dương về chống rửa tiền (Asia/Pacific

Group on Money Laundering)

CDD Cập nhật thông tin khách hàng (Customer Due Dilligence)

CIC Trung tâm thông tin tín dụng (Credit Information Center)

CTCTTT Công ty cho thuê tài chính

CTCK Công ty chứng khoán

CTTC Công ty tài chính

CTQLQ Công ty quản lý quỹ

Egmont

Group

Tổ chức các cơ quan tình báo tài chính toàn cầu (Egmont Group of

Financial Intelligence Unit)

EUR Ký hiệu đồng tiền chung Châu Âu

FATF Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền toàn cầu (Financial

Action Task Force)

FIU Cơ quan tình báo tài chính (Financial Intelligence Unit)

FII

GDP

GNI

IMF

ICRG

Quỹ đầu tư gián tiếp (Fund Indirection Investment)

Tổng sản phẩm quốc nội (Gross Domestic Product)

Tổng thu nhập quốc gia (Gross National Income)

Quỹ tiền tệ quốc tế (International Monetary Fund)

Tổ chức hợp tác quốc tế của lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa

tiền (International Cooperation Review group

MOU Bản thoả thuận ghi nhớ (Memoradum of Understanding)

V

NHNN Ngân hàng Nhà nước

NHTW Ngân hàng trung ương

OECD Tổ chức hợp tác và phát triển kinh tế (Organization for Economic Co –

operation and Development)

PEP Nhân vật chính trị có ảnh hưởng (Politically - Exposed Person)

KYC Nhận biết khách hàng (Know your Customer)

RRG Tổ chức đánh giá khu vực của lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống

rửa tiền toàn cầu (Regional Review Group)

TCTC Tổ chức tài chính

TCTD Tổ chức tín dụng

TTLNH Thị trường liên ngân hàng

TTLKCK Trung tâm lưu ký chứng khoán

TTTT Thị trường tiền tệ và ngân hàng

SDR Đồng tiền của quỹ tiền tệ quốc tế

(IMF)

STR Báo cáo giao dịch đáng ngờ (Suspicious Transaction Report)

UNODC Cơ quan phòng, chống ma tuý và tội phạm của Liên Hiệp Quốc (United

Nations Office on Drugs and Crime)

WB

WTO

Ngân hàng thế giới (World Bank)

Tổ chức Thương mại Thế giới (World Trade Organization)

VI

DANH MỤC BẢNG BIỂU

Bảng 2.1. Cơ cấu hệ thống tài chính Việt Nam từ 2007 đến 2012................... 75

Bảng 2.2. Tổng tài sản của hệ thống TCTD Việt Nam từ năm 2007 đến

tháng 4/2013......................................................................................... 80

Bảng 2.3. Dư nợ hệ thống tổ chức tín dụng từ năm 2007 đến tháng 4

năm 2013....................................................................................81

Bảng 2.4. Dư nợ bằng ngoại tệ từ năm 2007 đến tháng 4 năm 2013............... 82

Bảng 2.5. Vốn huy động từ nền kinh tế từ năm 2007 đến tháng 4

năm 2013 .......................................................................... 83

Bảng 2.6. Vốn huy động bằng ngoại tệ từ năm 2007 đến tháng 4/2013 ......... 84

Bảng 2.7. Nợ xấu từ năm 2007 đến tháng 4/2013............................................. 85

Bảng 2.8. Tỷ lệ nợ xấu (%) từ năm 2007 đến tháng 4/2013............................. 86

Bảng 2.9. Chênh lệch thu chi của các tổ chức tín dụng từ 2007 đến tháng

4/2013................................................................................................... 87

Bảng 2.10. Dự phòng rủi ro tín dụng còn lại........................................................ 88

Bảng 2.11. Vốn tự có của các tổ chức tín dụng từ năm 2008 đến tháng

4/2012................................................................................................... 89

Bảng 2.12. Chỉ số ROA của hệ thống tổ chức tín dụng Việt Nam từ năm

2007 đến tháng 9 năm 2013 ............................................................... 98

Bảng 2.13. Chỉ số ROE của hệ thống tổ chức tín dụng Việt Nam từ năm

2007 đến tháng 9 năm 2013 ............................................................... 99

Bảng 2.14. Tăng trưởng tín dụng và lạm phát từ năm 2007 - 2012................. 103

Bảng 2.15. Giá trị vốn hóa của thị trường chứng khoán Việt Nam từ năm

2007 đến 2012.................................................................................... 108

Bảng 2.16. Thống kê chỉ số VN-Index từ năm 2000 đến năm 2011 ............... 109

Bảng 2.17. Thống kê các công ty bảo hiểm giai đoạn 2007 – 2012 ................ 113

VII

DANH MỤC BIỂU ĐỒ

Biểu 2.1: Cơ cấu tài sản các tổ chức tài chính (TCTC) 2007 ......................... 77

Biểu 2.2: Cơ cấu tài sản các tổ chức tài chính (TCTC) 2008 ........................ 77

Biểu 2.3: Cơ cấu tài sản các tổ chức tài chính (TCTC) 2009 ......................... 78

Biểu 2.4: Cơ cấu tài sản các tổ chức tài chính (TCTC) 2010 ........................ 78

Biểu 2.5: Cơ cấu tài sản các tổ chức tài chính (TCTC) 2011 ......................... 79

Biểu 2.6: Cơ cấu tài sản các tổ chức tài chính (TCTC) 2012 ........................ 79

1

MỞ ĐẦU

1. Tính cấp thiết của đề tài

Đảm bảo an ninh tài chính ngày càng trở thành vấn đề sống còn đối với

mỗi quốc gia và toàn cầu trong xu thế ngày càng tự do thương mại, tự do lưu

chuyển các dòng vốn. An ninh thị trường tài chính là một phần đặc biệt quan

trọng của an ninh tài chính, thể hiện qua hoạt động của thị trường Tài chính

ổn định, an toàn, phát triển và chống được các tác động của các cuộc khủng

hoảng từ bên ngoài và từ nội tại nền kinh tế.

Những năm gần đây, từ cuộc khủng hoảng nợ cho vay bất động sản dưới

chuẩn của các Ngân hàng Mỹ đã kéo theo cuộc khủng hoảng tài chính, kinh tế

toàn cầu gây ra hậu quả nặng nề cho các quốc gia và vùng lãnh thổ mà đến

nay vẫn chưa giải quyết xong hậu quả để lại. Hiện nay Châu Âu đang trải qua

thời kỳ khó khăn của khủng hoảng nợ công của chính phủ, bùng nổ từ Iceland

đến Hy Lạp, Bồ Đào Nha, Tây Ban Nha, Ý và một số quốc gia khác. Ngay cả

đến các quốc gia hùng mạnh về kinh tế như: Mỹ, Nhật, Trung quốc cũng phải

xem xét lại chính sách nợ công của chính phủ để tìm cách khắc phụ như kiểm

soát chặt chẽ chi ngân sách, xem xét lại các chính sách đầu tư công…

Việt Nam, một nước đang trong quá trình phát triển và hội nhập, từ quốc

gia có thu nhập thấp đến nay trở thành quốc gia ở ngưỡng đầu có thu nhập

trung bình. Thị trường tài chính phát triển qua các năm đã góp phần tích cực

thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, góp phần ổn định kinh tế vĩ mô. Tuy nhiên, Việt

Nam có hệ thống tài chính, kinh tế còn nhỏ bé nên dễ bị tổn thương khi có các

tác động của khủng hoảng tài chính, kinh tế của thế giới và những khó khăn

từ nội tại nền kinh tế. Thị trường tài chính hoạt động chưa thật ổn định, nguy

cơ mất an toàn hệ thống luôn hiện hữu, sức chịu đựng của thị trường tài chính

trước tác động của cuộc khủng hoảng còn yếu.

2

Đảm bảo an ninh tài chính, đặc biệt đảm bảo an ninh tài chính cho thị

trường tài chính là một vấn đề quan trọng hàng đầu của Việt Nam trong quá

trình phát triển và hội nhập kinh tế toàn cầu. Chính vì vậy, Nghiên cứu sinh

chọn đề tài nghiên cứu: “An ninh tài chính cho thị trường tài chính Việt

Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế” cho luận án tiến sỹ kinh tế

của mình.

2. Tình hình nghiên cứu

Trong năm 2007, Nghiên cứu sinh đã thu thập tài liệu giảng dạy, các

giáo trình liên quan đến thị trường tài chính tại một số viện, học viện, trường

đại học, như: Học viện Ngân hàng; Đại học Kinh tế quốc dân; Học viện tài

chính; Đại học Ngoại thương; Đại học Thương mại; Viện nghiên cứu quản,

quản lý kinh tế Trung ương; Viện Kinh tế. Trong năm này, Nghiên cứu sinh

cũng đã thu thập được một số tài liệu liên quan đến thị trường tài chính tại

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, tại Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà

nước. Đồng thời, Nghiên cứu sinh đã trực tiếp tham gia nhóm đề tài nghiên

cứu: “Hệ thống giải pháp đảm bảo an ninh tài chính của ngân hàng thương

mại Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế” với tư cách là thư ký

đề tài. Từ những cơ sở nghiên cứu này, Nghiên cứu sinh đã hình thành định

hướng nghiên cứu và chọn chủ đề nghiên cứu. Sau khi hoàn thành kỳ thi đầu

vào của nghiên cứu sinh tại Học viện Ngân hàng, Nghiên cứu sinh đã xây

dựng chủ đề và đề cương nghiên cứu của đề tài luận án tiến sĩ trình tiến sĩ Lê

Văn Luyện và tiến sĩ Nguyễn Ngọc Bảo để hướng dẫn và cho hướng để

Nghiên cứu sinh tiếp tục hoàn thiện và bảo vệ đề cương nghiên cứu của đề tài.

Sau quá trình chỉnh sửa và hoàn thiện đề cương nghiên cứu của đề tài, Nghiên

cứu sinh đã trình Học viện Ngân hàng để được bảo vệ đề cương nghiên cứu

trước hội đồng khoa học. Đề cương nghiên cứu đã được bảo vệ, đề tài nghiên

cứu đã được phê duyệt với tên đề tài: “An ninh tài chính cho thị trường tài

3

chính Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế” cho luận án tiến sĩ

của Nghiên cứu sinh.

Thị trường tài chính là một thị trường rộng lớn, mang tính phức tạp cao,

ảnh hưởng đan xen giữa các loại thị trường hợp thành thị trường tài chính.

Đặc biệt thị trường tài chính mang tính liên thông và hội nhập toàn cầu rất

cao. Trong quá trình nghiên cứu về thị trường tài chính đầy biến động và phức

tạp, do đó, để xây dựng kế hoạch nghiên cứu cụ thể và đề cương chi tiết cho

các chương, các nội dung là quá trình công phu sưu tập các tài liệu nghiên

cứu hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng và cho các năm. Trong quá trình

nghiên cứu, Nghiên cứu sinh chưa từng thấy bất kỳ một tài liệu hay một công

trình nghiên cứu khoa học nào đã nghiên cứu về an ninh tài chính của thị

trường tài chính.

Trong năm 2008, Nghiên cứu sinh đã tập trung nghiên cứu, xin ý kiến của

người hướng dẫn và đã hoàn thành đề cương chi tiết cho các chương và nội dung

của đề tài. Trong năm này, về cơ bản đã hoàn thành chi tiết hóa các nội dung

nghiên cứu. Tuy nhiên, trong năm 2008, lạm phát trong nước tăng cao, tín dụng

tăng trưởng nóng, chỉ số chứng khoán sụt giảm mạnh so với năm 2006 và 2007,

trong khi đó thị trường tài chính quốc tế diễn biến phức tạp như khủng hoảng

nền kinh tế Mỹ kéo theo hàng loạt ngân hàng khó khăn, phá sản, Châu Âu bắt

đầu thời kỳ khủng hoảng nợ công...đã đặt ra nhiều vấn đề cần phải cập nhật, bổ

sung trong đề cương nghiên cứu chi tiết của Nghiên cứu sinh.

Trong những năm này, hệ thống giám sát thị trường tài chính quốc tế

cũng có những thay đổi, một số quốc gia xem xét lại các mô hình giám sát

hiệu quả. Đặc biệt các quốc gia đã thấy được cần có hệ thống giám sát độc lập

nhưng phải gắn liền với tính ứng cứu kịp thời đối với thị trường tài chính, như

tính thanh khoản của thị trường tài chính, trước hết là Ngân hàng trung ương

các nước phải đáp ứng kịp thời khi xảy ra khủng hoảng thanh khoản của ngân

hàng thương mại...

4

Do vậy, năm 2008, ngoài việc hoàn thành đề cương chi tiết cho đề tài,

Nghiên cứu sinh thường xuyên nghiên cứu những biến động của thị trường tài

chính thế giới thông qua các tài liệu của Ngân hàng trung ương Mỹ, của Ngân

hàng trung ương Châu Âu, của Quỹ tiền tệ quốc tế, Ngân hàng Thế giới, Ngân

hàng phát triển Châu Á và các hệ thống tài liệu của một số viện Nghiên cứu

về quản lý kinh tế trung ương và Hiệp hội kinh tế.

Trong năm 2009, dựa trên các tài liệu thu thập được trong nước và quốc

tế kết hợp với các đợt hội thảo về thị trường tài chính, ổn định thị trường tài

chính, chuẩn mực về giám sát ngân hàng...kết hợp với nghiên cứu đề tài khoa

học cấp Nhà nước do nhóm tác giả tại Bộ Tài chính và một số Bộ, ngành đã

nghiên cứu về: “An ninh tài chính quốc gia, lý luận và cảnh báo” do Giáo sư,

tiến sĩ Tào Hữu Phùng là chủ biên, đã được công bố năm 2004. Trong công

trình nghiên cứu này, các tác giả đã nghiên cứu và công bố các nhân tố về an

ninh tài chính quốc gia như lạm phát, thâm hụt ngân sách, tài chính doanh

nghiệp, cán cân thương mại, cán cân thanh toán… Trong năm này, Nghiên

cứu sinh đã tiếp tục nghiên cứu và tham gia trực tiếp viết và hoàn thiện đề tài

khoa học cấp ngành ngân hàng do nhóm tác giả Ngân hàng Nhà nước Việt

Nam và Bộ Tài chính Việt Nam với vai trò là thư ký đề tài: “Giải pháp đảm

bảo an ninh tài chính cho ngân hàng thương mại Việt Nam trong điều kiện hội

nhập kinh tế quốc tế” đã được công bố năm 2007. Trong công trình này các

tác giả đã nghiên cứu các nhân tố ảnh hưởng đến an ninh tài chính ngân hàng

thương mại và đưa ra một số giải pháp để đảm bảo an ninh tài chính cho các

Ngân hàng thương mại Việt Nam.

Đồng thời, trong năm 2009, Nghiên cứu sinh đã xây dựng và hoàn thành

các điều kiện hay các nhân tố ảnh hưởng đến an ninh của thị trường tài chính

và các chỉ tiêu phản ánh tính ổn định của thị trường tài chính.

Nhân tố đảm bảo an ninh tài chính cho thị trường tài chính, bao gồm:

+ Tính ổn định của thị trường tài chính;

5

+ Tính an toàn của thị trường tài chính;

+ Tính phát triển của thị trường tài chính;

+ Khả năng chống đỡ các tác động bất lợi của thị trường tài chính trong

các cuộc khủng hoảng từ nội tại đến nền kinh tế và tác động từ bên ngoài. Các

chỉ tiêu phản ánh để thị trường tài chính đảm bảo an ninh, bao gồm các chỉ

tiêu đáp ứng của những nhân tố ảnh hưởng, như:

+ Các chỉ tiêu về tính ổn định của thị trường tài chính;

+ Các chỉ tiêu về tính an toàn của thị trường tài chính;

+ Các chỉ tiêu về tính phát triển của thị trường tài chính;

+ Các chỉ tiêu phản ảnh khả năng chống đỡ tác động bất lợi của thị

trường tài chính trong các cuộc khủng hoảng từ nội tại nền kinh tế và tác động

từ bên ngoài.

Trong năm 2010, Nghiên cứu sinh đã xây dựng đề cương chi tiết về ba

chuyên đề của luận án tiến sĩ có sự hướng dẫn khoa học của Khoa Sau đại

học, Học viện Ngân hàng và của các tiến sĩ hướng dẫn luận án.

+ Chuyên đề thứ nhất: “giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động phòng,

chống rửa tiền ở Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế”. Đây là

chuyên đề Nghiên cứu sinh hoàn thành sớm nhất (Quý I, II năm 2010).

Chuyên đề này hoàn thành khá dễ dàng vì Nghiên cứu sinh trong giai đoạn

này đang trực tiếp phụ trách mảng công việc liên quan đến công tác phòng,

chống rửa tiền ở Việt Nam, nên thường xuyên nghiên cứu các chuẩn mực

quốc tế về phòng, chống rửa tiền, các quy định của Việt Nam và thực trạng

hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lãnh thổ Việt Nam. Đồng thời trong

giai đoạn này, Nghiên cứu sinh là trưởng một nhóm nghiên cứu để biên soạn

Luật phòng, chống rửa tiền của Việt Nam, đảm bảo nguyên tắc đáp ứng đầy

đủ các chuẩn mực quốc tế và tình hình trong nước. Từ năm 2007, Việt Nam

chính thức là thành viên Nhóm Châu Á – Thái Bình Dương (APG) về phòng,

6

chống rửa tiền. Năm 2008, đoàn đánh giá đa phương của các quốc gia đã trực

tiếp đánh giá về cơ chế phòng, chống rửa tiền của Việt Nam và đưa ra một

bản khuyến nghị với 138 Khuyến nghị về thiếu hụt đối với Việt Nam. Từ thời

điểm đó đến nay, Việt Nam trải qua quá trình rà soát khu vực của tổ chức

(RRG), tổ chức hợp tác quốc tế của (ICRG) của lực lượng đặc nhiệm tài chính

toàn cầu (FATF). Trong quá trình này, Nghiên cứu sinh có điều kiện trực tiếp

chỉ đạo và tiếp xúc trực tiếp trong hội nghị quốc tế, hội nghị trong nước và

tiếp xúc một số tài liệu liên quan.

+ Chuyên đề thứ hai: “Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động giám sát

vi mô các tổ chức tín dụng ở Việt Nam trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc

tế”, Chuyên đề thứ hai được Nghiên cứu sinh hoàn thành trong Quý III, IV

năm 2010. Chuyên đề này được thu thập các tài liệu trực tiếp từ Cơ quan

Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các tài liệu

giám sát vi mô của Ngân hàng trung ương một số nước, tài liệu liên quan của

Quỹ tiền tệ Quốc tế (IMF), của Ngân hàng Thế giới (WB) và Ngân hàng phát

triển Châu Á (ADB). Nghiên cứu sinh thu thập một số tài liệu giám sát vi mô

của các ngân hàng thương mại, các công ty tài chính, công ty cho thuê tài

chính qua một số năm (năm 2007, 2008, 2009, 2010).

+ Chuyên đề thứ ba: “Một số giải pháp chủ yếu đảm bảo an ninh tài

chính cho hoạt động của thị trường tiền tệ ở Việt Nam trong điều kiện hội

nhập kinh tế quốc tế” chuyên đề này Nghiên cứu sinh hoàn thành trong quý II,

III năm 2011. Chuyên đề được sưu tập và lựa chọn các tài liệu về lý thuyết

của thị trường tiền tệ và ngân hàng trong giáo trình giảng dạy của một số

trường đại học và viện nghiên cứu tại Việt Nam, các tài liệu của Ngân hàng

Nhà nước Việt Nam, các tài liệu của WB, IMF, ADB...ngoài ra, Nghiên cứu

sinh đã tham khảo một số tài liệu liên quan của một số hãng kiểm toán như

KPMG, Erng and Young, Dloite, của một số hãng xếp hạng tín nhiệm quốc tế

7

như: Fitch rating, Moodys, Stardard and Poor. Đề tài khoa học cấp ngành:

“Giải pháp đảm bảo an ninh tài chính cho ngân hàng thương mại Việt Nam

trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế” được Nghiên cứu sinh nghiên cứu

kỹ lưỡng.

Trong một thời gian nghiên cứu liên tục, Nghiên cứu sinh hàng ngày đều

theo dõi biến động của sàn chứng khoán Hà Nội và sàn chứng khoán Thành

phố Hồ Chí Minh, theo dõi biến động thanh khoản tỷ giá, lãi suất của thị

trường Việt Nam.

Ba chuyên đề nghiên cứu của Nghiên cứu sinh đã được hội động

nghiệm thu của Học viện Ngân hàng nghiệm thu thông qua vào ngày 25

tháng 11 năm 2011.

Quý: (I, II) năm 2012, Nghiên cứu sinh đã tập trung hoàn thành bản thảo

lần đầu tiên của luận án tiến sĩ xin ý kiến của các Tiến sĩ hướng dẫn. Sau khi

có ý kiến hướng dẫn, đề tài được hoàn thiện và bổ sung những nội dung

nghiên cứu cho các chương, các mục liên quan. Quý III năm 2012, đề tài của

luận án được gửi trình Khoa Sau đại học, Học viện Ngân hàng để thẩm định.

Sau khi có ý kiến thẩm định của Khoa Sau đại học, Nghiên cứu sinh tiếp tục

bổ sung và hoàn chỉnh luận án tiến sĩ của mình. Quý IV năm 2012, đề tài

nghiên cứu được trình Học viện Ngân hàng, Nghiên cứu sinh xin được bảo vệ

cấp cơ sở.

Ngày 22 tháng 3 năm 2013, Nghiên cứu sinh đã bảo vệ đề tài luận án cấp

cơ sở trước Hội đồng chấm luận án cấp cơ sở. Sau khi có kết quả chấm luận

án tiến sĩ cấp cơ sở và ý kiến của các Thành viên hội đồng, ý kiến kết luận của

Chủ tịch hội đồng, đề tài luận án tiến sĩ tiếp tục được bổ sung và hoàn chỉnh

để bảo vệ trước hội đồng. Theo dự kiến, đề tài sẽ được bảo vệ trong quý IV

năm 2013.